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Choisir le bon placement


 

​Vous hésitez entre plusieurs placements ?

Le « bon placement », c’est celui qui correspond à vos besoins.
En fonction du type d’épargne auquel vous souhaitez souscrire, un Document de Connaissance Client, voire un questionnaire MIF (pour les placements financiers) vous sera systématiquement soumis. Il permettra d’identifier vous besoins, et votre profil d’investisseur, afin de vous proposer des solutions en adéquation avec vos attentes et votre situation.
 
D’une façon générale, pour vous aider à les identifier, la Banque Populaire Bourgogne Franche-Comté vous recommande de vous poser les questions suivantes :
 
 

Quels sont mes objectifs ?

Me constituer un capital, préparer ma retraite, constituer une épargne de précaution, etc.
 
 
 

Les fonds doivent-ils être disponibles à tout moment ?

Certains placements – voir notre rubrique sur les livrets – sont entièrement disponibles. Vous pouvez disposer des fonds placés à tout moment. D’autres, souvent en contrepartie d’une rémunération plus attractive, peuvent vous engager dans la durée. Votre projet, vos objectifs permettront de déterminer le niveau de disponibilité qui vous convient.
 
 
 
 

Quelles sont les modalités de fonctionnement quotidien ?

Le placement est alimenté en une fois
J’effectue mes versements à tout moment de façon libre ou programmée
J’effectue obligatoirement des versements d’un montant minimum fixé à l’avance
 
Quel niveau de risques suis-je prêt à consentir ?
Certains placements – livrets, épargne logement – vous apportent un très haut niveau de sécurité. D’autres, assurance vie en fonction des supports investis, PEA, ou comptes titres, sont susceptibles d’enregistrer des variations, à la hausse comme à la baisse.
 
 
  

Quel rendement ?

Le taux de rendement est généralement la résultante du niveau de disponibilité et de risque que vous êtes disposé à consentir. Certains placements peuvent apporter une rémunération apparemment faible, mais par ailleurs, réserver des avantages dédiés. D’autres, offrent des rémunérations attractives, mais sont conditionnés, soit à vos ressources (LEP), soit à votre âge, par exemple (Livret Jeune). D’autre part, le taux de rendement qui vous est proposé est à comparer à la fiscalité appliquée au placement considéré, celle-ci est susceptible de varier significativement d’un placement à l’autre.
 
Votre conseiller demeure le mieux à même de vous accompagner dans votre choix, n’hésitez pas à prendre contact avec lui pour un rendez-vous.
 
Informations non contractuelles.
 
 
 
 
 
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