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Règlement SEPAmail


Règlement SEPAmail
Adieu au TIP et au chèque, bonjour au règlement en ligne !

​Vous souhaitez régler des factures (de fournisseurs d’électricité, d’achats de prestations, etc.) autrement que par TIP ou par chèque, alors ce service est fait pour vous !
Gratuit et sûr, il permet à vos fournisseurs de vous adresser des Demandes de Règlements électroniques sous Cyberplus afin de les régler par un simple virement SEPA(2), à partir de votre compte de dépôt.

 

 

  Points forts

 

  • Ce service dématérialise le règlement de vos factures en toute simplicité.
    > Vos fournisseurs vous adressent des Demandes de Règlements dématérialisées et les justificatifs éventuels (ex : une facture détaillée en pièce jointe),
    > Plus besoin de les régler par chèque ou par TIP ; votre règlement s’effectue par virement SEPA(2),
    > Vos échanges avec ces derniers comme vos règlements sont sécurisés.

  • Vous décidez du règlement que vous adressez à votre fournisseur
    > Vous restez libre d’accepter ou refuser la demande de votre fournisseur,
    > A la différence du prélèvement, vous restez maître du débit de votre compte de dépôt.
    > Vous savez où vous en êtes dans vos règlements, à chaque instant.

  • Ce service est accessible au moyen de votre abonnement CyberPlus
    Pas de surcoût par rapport à la tarification de votre abonnement CyberPlus, vous l’activez et l’utilisez gratuitement.

(1) SEPAmail réunit aujourd’hui les principaux acteurs du marché bancaire (le groupe BPCE, le Crédit Mutuel-CIC, BNP Paribas, la Société Générale, le Crédit Agricole et La Banque Postale).
(2) Le virement SEPA (ou SEPA Credit Transfer) vous permet de faire un virement en euros, tant dans la nouvelle zone SEPA (28 pays de l'Union Européenne ainsi que l'lslande, la Norvège, le Liechtenstein, la Suisse, Monaco et Saint Marin), qu’à l’intérieur des frontières nationales, aux mêmes conditions de coûts, de sécurité et de fiabilité. Ce virement est entièrement électronique entre banques. Ce virement SEPA est effectué sous réserve d’un montant suffisant et disponible sur votre compte de dépôt.

​Entrez dans la dimension SEPAmail et gérez des Demandes de Règlement de factures (d’abonnements, d’achats de prestations, etc.), à votre main et en toute simplicité.

  • SEPAmail(1) est une messagerie interbancaire permettant, de manière sécurisée et confidentielle, l’échange de données et de documents électroniques relatifs à des Demandes de Règlement.
  • Grâce à SEPAmail, votre Banque Populaire vous permet de recevoir les Demandes de Règlements(2) de vos fournisseurs, en format électronique.
  • Vous en prenez connaissance sous CyberPlus avec tout le détail disponible transmis par l’émetteur de la demande (et éventuellement la facture détaillée en pièce jointe).
  • Vous décidez de son règlement qui s’effectuera par virement SEPA(3), à partir de votre compte de dépôt.

Avec qui puis-je utiliser ce service ?

  • Les entreprises, les professionnels, les associations, les administrations, tout fournisseur ou créancier inscrits à SEPAmail et disposant d’un identifiant SEPAmail.
  • En convenant avec eux de régler par SEPAmail. Pour savoir s’ils acceptent un tel règlement, n’hésitez pas à leur demander.
    Il vous suffira alors de leur communiquer vos coordonnées SEPAmail afin qu’ils vous adressent des demandes de règlement.


Comment bénéficier du service ?

  • Votre abonnement CyberPlus propose ce service, sans facturation complémentaire. Il suffit d’activer l’option disponible dans votre abonnement. Vous pouvez aussi désactiver cette option tout aussi librement.
 

Comment cela fonctionne ?

  • Votre fournisseur (ou créancier) SEPAmail vous adresse électroniquement une Demande de Règlement afin de régler une prestation convenue avec ce dernier.
  • Votre Banque vous alerte (sur votre page d’accueil Cyberplus, par email ou SMS selon votre choix) de la réception d’une Demande de Règlement.
  • Vous accédez au service sous CyberPlus et prenez connaissance de cette demande qui précisera :
    > Le nom de l’émetteur de la demande (un de vos fournisseurs ou tout autre créancier) et son objet,
    > Le montant à régler et la date limite de règlement fixée.
    avec, le cas échéant, un justificatif de cette demande (une facture dématérialisée par exemple)
  • Vous jugez du bien-fondé de cette demande et décidez d’accepter ou refuser le règlement.
  • En fonction de vos instructions, votre Banque Populaire émettra un virement SEPA à partir de votre compte de dépôt vers le créancier, sous réserve d’un montant suffisant et disponible sur votre compte.
    > Ce virement est à votre initiative. Aucun virement ne sera effectué sans votre accord.

(1) SEPAmail.eu réunit aujourd’hui les principaux acteurs du marché bancaire (le groupe BPCE, le Crédit Mutuel-CIC, BNP Paribas, la Société Générale, le Crédit Agricole et La Banque Postale).
(2) Message véhiculé par SEPAmail, envoyé par un créancier à son client afin de lui demander le règlement d’une prestation convenue entre eux. A titre d’illustration, ce message peut s’apparenter à un TIP dématérialisé et peut recevoir en pièce jointe la facture associée à la demande.(3) Le virement SEPA (ou SEPA Credit Transfer) vous permet de faire un virement en euros, tant dans la nouvelle zone SEPA (28 pays de l'Union Européenne ainsi que l'lslande, la Norvège, le Liechtenstein, la Suisse, Monaco et Saint Marin), qu’à l’intérieur des frontières nationales, aux mêmes conditions de coûts, de sécurité et de fiabilité. Ce virement est entièrement électronique entre banques. Ce virement SEPA est effectué sous réserve d’un montant suffisant et disponible sur votre compte de dépôt.

Comment savoir si je peux utiliser ce moyen de règlement avec un fournisseur qui me propose de régler par chèque ou par TIP ?

Rien de plus simple, il suffit de lui demander s’il accepte le règlement par SEPAmail. Dans l’affirmative, il aura besoin de vos coordonnées SEPAmail (ou QXBAN) afin qu’il puisse vous adresser une demande de règlement électronique.

Qu’est-ce que le QXBAN ou les coordonnées SEPAmail ?

Réponse : Les coordonnées SEPAmail (aussi dénommées QXBAN) servent à vous identifier de manière unique (comme un IBAN ou RIB) auprès de votre banque et de vos créanciers.  Avec ces coordonnées, plus besoin de communiquer votre IBAN et risquer des prélèvements non désirés.

Comment connaître mes coordonnées SEPAmail (ou QXBAN)?

Lors de l’activation du service, il vous sera automatiquement attribué. Il vous sera aussi possible d’en prendre connaissance à chaque fois que nécessaire à travers l’option « imprimer mes coordonnées SEPAmail » disponible dans votre service.

Qu’est-ce que l’annuaire des créanciers SEPAmail ?

L’annuaire des créanciers SEPAmail disponible à partir du service référence les entreprises, professionnels, administrations et associations qui  mettent ce mode de règlement en avant. Toutefois, ils peuvent aussi proposer ce service sans être identifiés dans cet annuaire. N’hésitez pas à les interroger.
BPCE
Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance, au capital de 155 742 320 euros - RCS Paris N° 493 455 042 - Siège social : 50, avenue Pierre Mendès France - 75201 Paris Cedex 13.​
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